Investering i vin: Alt hvad du behøver at vide
Vil du lære at investere i vin?
Investering i vin har sine vanskeligheder. Og du har måske ikke en næse til god vin som den velkendte vinkritiker Robert Parker.
Men du behøver ikke.
I dag er vininvestering ikke længere et elite-tidsfordriv!
Der er vinbørs, vinspecifikke investeringsfonde, professionelle opbevaringsløsninger til opbevaring af dine flasker, når de bliver ældre, og masser af muligheder for nemt at købe og sælge dine aktiver.
I denne artikel viser vi dig alt hvad du behøver at vide om at investere i vin, hvad du kan forvente og tre måder at investere i vin på.
Yderligere læsning
Hvis du gerne vil vide, hvordan du bygger en vinindsamling, kan du læse alt om det i denne detaljerede artikel Udforsk også Franske vine
Denne artikel dækker:
- Hvad er en vininvestering?
- Hvorfor investere i vin?
- Hvad er investeringskvalitetsvin?
- 3 måder at investere i vin på.
- Investering i vin i fem trin - hvordan man gør det selv.
Hvad er en vininvestering?
Kvaliteten og knapheden på god vin værdsætter over tid - og dets værdi gør det også. Dette er det underliggende princip om at investere i vin.
Du køber flasker vin og opbevarer dem for at sælge dem til en højere pris senere.
I nogle tilfælde besidder du måske ikke engang fysisk den flaske vin, du har købt. Du kan få dem opbevaret professionelt i specialiserede faciliteter i årevis, på denne måde din værdifulde Franske vine er sikre og i perfekt stand, indtil du giver et overskud!
Hvis vinindsamling og -opbevaring ikke er noget for dig, kan du prøve at investere i blue-chip vin lagre og fonde.
Men hvis du vil have en enklere løsning, kan du stole på, at et vininvesteringsselskab køber og opbevarer dine vine for dig uden at du behøver at tage hovedpine ved at skulle bygge din egen vinkælder .
Hvorfor investere i vine?
Investering i vin er en rentabel alternativ investeringsmulighed for investorer og vinsmagere at sprede deres portefølje.
Derudover har fin vin en lav sammenhæng med det trage globale aktiemarked.
Sådan gør du:
Det fine vinmarked har overgået de fleste globale aktier og børshandlede fonde (ETF'er) og er mindre ustabilt end ejendom eller guld. Endnu vigtigere har det leveret 13,6% årligt afkast i løbet af de sidste 15 år.
Kilde: Liv-Ex.com
Du kan tjene penge på fine vininvesteringer til
- Diversificer din investeringsportefølje eller aktivklasse.
- Administrer porteføljerisiko.
- Modvirke enhver markedsvolatilitet.
Hvad er investeringskvalitetsvin?
Fin vin, der har en chance for at stige i værdi efter omkring fem år, er kendt som investeringskvalitetsvin.
Karakteristika for vine med investeringskvalitet
En 12-flaske kasse af Domaine de la Romanée-Conti 1988 hentet omkring US $ 305.000 sidste år.
( Besøg dette link at vide, hvordan du skal værdiansætte dine vine, før du sælger dem. Du ved aldrig - du kunne være ved at feste en værdifuld Cabernet Sauvignon uden at vide om dens markedsværdi!)
Men hvordan skal du identificere store investeringsmuligheder som disse?
Du ville vide, om vinen er dine penge værd baseret på disse faktorer:
- Aldersværdighed: Bliver de fineste vine virkelig bedre med alderen?
For at være investeringsværdig skal du vide, om en vin er aldersværdig eller ikke. Det skal have den rigtige blanding af syre, alkohol, smag og tanniner for at øge kvaliteten, når den bliver ældre. - Mangel: En investeringsklasse vin - ligesom Dom Perignon 2002 - er endelig og falder i mængde over tid. Begrænset udgave af vine er normalt (dyre og) mere værdifulde.
Futures (vine, der stadig er i tønden) er billigere og giver dig den første chance for at købe en ny vintage vin. Mens en primeur-investering (at købe vin, mens den stadig er i tønden) er mere risikofyldt, kan du øge dine margener, hvis prisen stiger, efter at de er aftappet og opbevaret. - Kritikerbedømmelser: Vin af høj kvalitet, der er klassificeret som ”klassisk” eller ækvivalent (en rating på 95 på en skala fra 100) af vinkritikere er investeringsværdig.
- Stamtavle: Investeringsvine fremstilles af vinproducenter med et godt omdømme. Vine fremstillet i Bordeaux-regionen, Bourgogne, Rhônedalen, Toscana i Italien og i andre områder, der er udpeget som 'vinavlsområder', har tendens til at være mere værdifulde over tid.
- Levetid: Investeringsvine når maksimal modenhed mindst 10 år efter aftapning og kan endda aldre i over 25 år.
- Prisforbedring: Vinprisen skal have været værdsat over en periode på 10 år eller længere.
Men hvad hvis du investerer i en ny vin uden historie på auktioner? Hvordan ville du vide, om det er en god investering eller ej?
Tjek prisforbedringsregistreringen for tidligere årgange fra samme vingård. Hvis det kommer fra et ekstraordinært årgang og produceres i en berømt region som Bordeaux eller Bourgogne, har den en god chance for fremtidig påskønnelse.
De 3 vigtigste måder at investere i vin på
At købe og sælge gode vine og champagner kan virke som et komplekst forslag - som at investere i whisky.
Men så længe du forstår markedet, har du det godt!
Her er 3 praktiske måder at investere i vin på.
1. Brug Vinklub
Wine Club er et vininvesteringsselskab, der giver dig mulighed for at investere i efterspurgte vine, der historisk overgår markedet.
Hvordan virker det?
Du skal følge en simpel firetrinsproces:
- Tilmeld dig på Vinklubwebsite at blive en vininvestor.
- Udfyld et spørgeskema for at vurdere din risikotolerance og investeringshorisont.
- Se din tilpassede vininvesteringsportefølje inklusive produktionsoplysninger og oprindelse for hver flaske.
- Finansier din investorkonto.
- Se din investering over tid.
Sådan køber vinbutikker, butikker og sælger vine
Mens du ser dine vininvesteringer vokse online, undersøger, godkender, køber, opbevarer og forsikrer Wine Club din vin.
Bortset fra din risikovillighed og dit budget, Wine Clubanalyserfølgende historiske data inden køb af vin:
- Sekundære markedspriser.
- Likviditet.
- Producentens egenkapital.
- Kritikere scorer.
- Regional vintage styrke.
- Risiko for returneringsforhold for forskellige årgange.
Dekildevine direkte fra vinfremstillingsvirksomheder, global vinudveksling og handlende bedst muligtengrospriser.
Tilfældene af vin er sågemtunder optimale forhold med fugtighed, temperatur, luftkvalitet, lys og vibrationer med erfarne lagerudbydere. Deres obligatoriske lagerfaciliteter opkræver ingen punktafgift og moms - hvilket giver Vinklub mulighed for at videregive betydelige skattefordele til dig.
Wine Club tilbyder også en fuldforsikringpolitik til markedsværdi!
Du kan endda til enhver tid sælge din portefølje til en modpartskøber og få de leverede vine til dem.
Hvad er gebyrerne involveret
Wine Club opkræver et årligt gebyr på 2,85% (2,5% for en investeringsportefølje på over $ 50.000). Dette gebyr inkluderer håndtering af køb af vin, afsløring af vinsvind, opbevaring, forsikring, porteføljestyring og vinsalg.
2. Køb vinlagre
Du kan også lægge dine penge i velfungerende individuelle vinfonde eller vinlagre såsom Truett-Hurst, Constellation Brands eller Diageo.
3. Køb flasker selv
En anden mulighed er at købe vinflasker selv og opbevare dem, indtil deres værdiansættelse stiger.
Men er det så simpelt som det lyder?
Lad os se.
Sådan køber du flasker: Hvordan man investerer i vin i fem trin
Her er alle trin involveret i DIY-vininvestering.
Trin 1 - Forskning om vine
Lav grundig undersøgelse af, hvilke årgange og vinproducenter har klaret sig godt tidligere, og se på prædiktive tendenser fra vineksperter og analytikere.
Se auktionsresultater, og følg markedsdata om online vinbørser som London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Gennemgå anmeldelser fra vinkritikere og producentens detaljer på websteder som Wine Searcher og Wine Spectator.
Trin 2 - Bestem, hvor meget du kan investere
En almindelig anbefaling er, at du har brug for mindst 10.000 USD for at begynde at investere i god vin.
Ligesom udbyttebetalende aktier og obligationer er det fornuftigt at investere i en forskellig portefølje fra forskellige vinregioner og årgange.
Planlæg en god blanding af etablerede navne og kommende samleobjekter som:
- Bordeaux Grand Crus og første vækst Bordeaux-vine som Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon og Chateau Latour.
- Bourgogne vine som vintage Domaines og vin futures.
- SuperTuscans og Barolos fra Italien og de bedste vine fra Napa Valley i USA.
- Vine fra nye lande som Chile.
Trin 3 - Beslut, hvor du vil købe vine fra
Du kan fysisk købe vin gennem flere kanaler.
Nogle af dem er:
- Auktioner: Byd personligt på auktionshuse som Sotheby's Wine, Christie's og Acker Merrall. Du kan også vælge onlineauktioner gennem platforme som WineCommune, VinFolio og Spectrum Wine Auctions.
For lavere priser og skatter kan du også udnytte arbitragemuligheder mellem de tre store markeder - New York, London og Hong Kong. - Gennem en mægler: Vinmæglere tilbyder personlig rådgivning og handler og handler på dine vegne
- Vinbeholdninger: Vinbørser som Cavex, Liv-Ex og Berrys 'Broking Exchange har en god samling af fine vine, der kan sendes internationalt.
- Vingårde: Køb vine direkte fra et prestigefyldt slot eller en lokal vingård, og få dem sendt til din adresse. Men med internationale vingårde er der flere regler, der muligvis ikke tillader dig at købe vine direkte.
- Specialbutikker: Nogle mindre butikker og vinhandlere som Berry Bros. & Rudd lagerfører et håndplukket udvalg af fine vine, herunder investeringskvalitetsvine.
Bemærk:
Der vil være en provision eller købers præmie i de fleste af disse tilfælde. For eksempel, Cavex tager en 3% provision fra køber og sælger. Christies New York opkræver 25% købers præmie på hammerprisen for hvert parti. Vingårde opkræver også en enorm købers præmie.
Transportpriser og afgifter gælder også på tværs af alle disse muligheder.
Trin 4 - Bestem, hvordan du vil opbevare vin
Opbevaring er nøglen til langsigtede vininvesteringer.
Opbevar fin vin skødesløst, og du mister sin smag over tid, ellers modnes den for tidligt og ødelægger dermed din investering.
Du har to muligheder:
- Opbevaring af vin alene: Opbevar vin i et tilpasset, klimastyret opbevaringsområde i dit hjem. Konverter din kælder til en vinkælder, eller køb en vinkøleenhed. Det skal have en jævn temperatur (omkring 55 ° F), fugtighedsregulering (60% relativ fugtighed) og skal holdes væk fra lys og vibrationer. Bortset fra lageromkostningerne skal du bære omkostningerne ved forsikring og vedligeholdelse af dit anlæg.
- Opbevaring af vin i et professionelt lager: Den anden mulighed er at kældre din vin med en anset lagerfacilitet. Brug faciliteter, der tilbydes af auktionshuse og børser, eller dedikerede vinopbevaringsfaciliteter som dem, der bruges af Wine Club. Du betaler et gebyr for deres tjenester og for forsikring, men det garanterer optimale og sikre opbevaringsforhold på lang sigt.
Trin 5 - Beslut, hvor du vil sælge det
Der er flere måder at sælge din vin på:
- Auktioner: Personlige auktioner og online-auktioner er den mest populære måde at sælge vine på. Provisionsafgifterne i et online-auktionshus ville være lavere end for et fysisk auktionshus som Sotheby's.
- Vinbeholdninger: Vinudvekslinger som Cavex og Liv-Ex letter salg fra person til person. Du skal betale en salgsprovision (normalt mindre end 10%) til børsen.
- Til en anden privat samler: Du kan også sælge din fine vinsamling til private vinsamlere eller vinentusiaster.
Fire tip til at hjælpe dig
Her er fire eksperttips, du skal huske, før du kommer i gang med vininvesteringer.
A. Forstå markedsrisici
Fine vine er kendt for at være mindre ustabile end de fleste andre alternative investeringsmuligheder.
Men der er nogle risici involveret.
- Dine dyre vine kan blive forkert håndteret eller beskadiget ved opbevaring eller under transport eller på grund af en naturkatastrofe ..
- Værdien af vin stiger ikke på ubestemt tid. Efter en bestemt alder bliver den mindre ønskelig som en drik, og dens værdi går ned. Det er også svært at forudsige det rigtige tidspunkt at sælge det.
- Svindel, der involverer falske versioner af investeringskvalitetsvine, er også noget at være forsigtig med.
B. Hold kontrol med skatter og forsendelsesomkostninger
Vin har en begrænset levetid (forudsigelig levetid på mindre end 50 år) og falder irreversibelt i værdi over tid. Så det betragtes som et 'spildende aktiv' i lande som Østrig, Tyskland, Frankrig, Storbritannien og Hong Kong. Her er vininvesteringer fri for kapitalgevinstskat - men med forbehold - vine med investeringskvalitet med en levetid på over 50 år er ikke skattefrie.
Bortset fra disse steder og skatteparadiser som Bermuda, Panama osv., Hvor vininvestering er skattefri, har de fleste andre lande deres egne vinafgiftslove.
Transportafgifter vil også være gældende, når dine vine afsendes af specialiserede vinrederier.
C. Spor vinens herkomst
Historie, kilde, ægthed, livscyklus og opbevaring af en vin er kendt som dens oprindelse . Disse oplysninger hjælper dig med at betale den rigtige pris for god vin og sælge den til den rigtige vurdering.
Du skal spore vinens herkomst så langt tilbage som muligt ved
- At få et ægthedscertifikat.
- Kontrol af dets ejerskabshistorie.
- Gennemgang af dets opbevaringsforhold og placeringer.
D. Brug en porteføljeforvalter
En DIY tilgang til vininvestering kan blive tidskrævende og for risikabel. Du har brug for en hel del specialiseret viden for at udvælge de bedste investeringsmuligheder fra resten.
Men hvorfor spilde tid og ressourcer på det, når du i stedet kan bruge specialiserede vinporteføljeforvaltere?
Overlad det til eksperter i fine vininvesteringer som Wine Club at tage sig af vinforskning og -udvælgelse, lagerstyring og for at garantere ægthed.
Konklusion
Vinudvekslinger og teknologivirksomheder som Wine Club har bragt nye niveauer af effektivitet og gennemsigtighed til et traditionelt uigennemsigtigt marked som vininvestering.
Klar til at investere i god vin?
